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POLITICA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE LA/FT/FPADM GE-DOC-21 Versión: 0 Fecha de creación: 06/05/2026 Fecha de actualización:06/05/2026 |
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INTERMODAL SAS., adopta el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SARLAFT), con el propósito de prevenir, identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos asociados al LA/FT/FPADM en el desarrollo de sus actividades.
La Compañía declara su compromiso con el cumplimiento de la normativa vigente aplicable al sector transporte, así como con la implementación de estándares nacionales e internacionales en materia de prevención del LA/FT/FPADM, promoviendo una cultura organizacional basada en la ética, la transparencia y la legalidad. En desarrollo de lo anterior, la Compañía establece los siguientes lineamientos:
- Enfoque basado en riesgos
La gestión del SARLAFT se desarrolla bajo un enfoque basado en riesgos, permitiendo identificar, evaluar y mitigar los riesgos LA/FT/FPADM de acuerdo con la naturaleza, tamaño y complejidad de la organización.
- Régimen Aplicable
La Compañía implementa el SARLAFT bajo el régimen general, en atención a que no cumple con los criterios para la aplicación del Régimen de Medidas Simplificadas, de acuerdo con sus ingresos totales con corte al 31 de diciembre del año inmediatamente anterior.
- Tolerancia al riesgo y rechazo de relaciones con actividades ilícitas
La compañía adopta una política de tolerancia cero frente a la vinculación con actividades ilícitas, por lo cual se abstiene de establecer o mantener relaciones comerciales o contractuales con personas naturales o jurídicas que presenten vínculos con delitos de LA/FT/FPADM o que se encuentren incluidas en listas restrictivas vinculantes.
Así mismo, la compañía gestiona los riesgos bajo un enfoque preventivo, aceptando únicamente niveles de riesgo residual que se encuentren dentro de los parámetros definidos en la matriz de riesgos SARLAFT.
- Gobierno del SARLAFT – Estructura Organizacional
La Alta Dirección de la compañía garantiza la asignación de recursos humanos, tecnológicos y financieros necesarios para la adecuada implementación, funcionamiento y mejora del SARLAFT.
- Asignación de responsabilidades
La gestión del SARLAFT cuenta con la participación del Representante Legal, el Oficial de Cumplimiento, la Revisoría Fiscal y todos los colaboradores, quienes deben cumplir con las funciones asignadas y son responsables de la identificación y reporte de operaciones inusuales dentro del desarrollo de sus actividades.
- Independencia del Oficial de Cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento actúa con independencia y autonomía en el ejercicio de sus funciones, contando con acceso directo a la Alta Dirección y a la información necesaria para el desarrollo de sus responsabilidades.
- Debida diligencia de contrapartes
La Compañía aplica procesos de debida diligencia para el conocimiento de sus contrapartes (clientes, proveedores, empleados y terceros), incluyendo la verificación de identidad, validación en listas restrictivas y análisis de su perfil de riesgo.
- Monitoreo y reporte
La compañía implementa mecanismos de monitoreo permanente para la detección de operaciones inusuales o sospechosas y garantiza el cumplimiento oportuno de los reportes a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), incluyendo el Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) y el Reporte de Ausencia de Operaciones Sospechosas (AROS), conforme a la normativa vigente.
- Uso de herramientas tecnológicas
La Compañía apoya en herramientas tecnológicas para la gestión del SARLAFT, incluyendo procesos de validación, monitoreo y análisis de información, garantizando la trazabilidad y confiabilidad de los resultados.
- Gestión documental
La Compañía garantiza la adecuada documentación, conservación y trazabilidad de la información generada en el SARLAFT, asegurando su integridad, disponibilidad, confidencialidad, autenticidad y seguridad, de manera que permita su consulta, verificación y suministro oportuno a las autoridades competentes.
- Confidencialidad de la información
La información relacionada con el SARLAFT, en especial los reportes a la UIAF y el análisis de operaciones, tiene carácter confidencial y debe ser manejada conforme a la normativa aplicable.
- Canales de reporte
La Compañía promueve el uso de canales internos para el reporte de operaciones inusuales o situaciones de riesgo, garantizando la confidencialidad y protección del informante.
- Capacitación y cultura de cumplimiento
La Compañía promueve la capacitación periódica de sus colaboradores en materia de prevención de LA/FT/FPADM, con el fin de fortalecer la cultura de cumplimiento y la identificación de señales de alerta.
- Divulgación y Capacitación
La Compañía garantiza la adecuada divulgación del SARLAFT y promueve una cultura de cumplimiento al interior de la organización asegurando que todos sus colaboradores conozcan las políticas y lineamientos del SARLAFT, de acuerdo con sus funciones y nivel de responsabilidad, así como los canales de reporte y las señales de alerta.
Así mismo, implementa programas de capacitación periódicos en materia de prevención del LA/FT/FPADM, orientados a fortalecer el conocimiento, la identificación de riesgos y el cumplimiento de las obligaciones establecidas en el sistema.
- Mejora continua
El SARLAFT es objeto de evaluación, seguimiento y actualización permanente, con el fin de garantizar su efectividad frente a cambios normativos, operativos y de riesgo.
- Disposición Final
El incumplimiento de la presente política dará lugar a la aplicación de las medidas disciplinarias internas y a las acciones legales y administrativas a que haya lugar, conforme a la normativa vigente.
La presente política entra en vigor a partir de su aprobación y será de obligatorio cumplimiento para todos los colaboradores y contrapartes de la Compañía.